Prawie 30 tys. zł z ZUS dla rodziny zmarłego. Pieniądze leżą i nikt się nie upomina

5 dni temu 18

Zgodnie z wyliczeniami ZUS na subkontach zmarłych znajduje się ok. 29 tys. złotych
Środki te można odzyskać, ale tylko po złożeniu wniosku w ZUS
Dziedziczenie składek z ZUS i OFE możliwe także dla osób niespokrewnionych

ZUS może oddać pieniądze po zmarłych

Według wyliczeń ZUS na subkontach osób zmarłych znajduje się średnio po 29 tys. zł. Są to pieniądze, które można odzyskać po bliskich. Prawo dotyczy nie tylko osób spokrewnionych.

- Prawo do dziedziczenia mają osoby wskazane przez zmarłego, który był członkiem OFE oraz tego, który wprawdzie do OFE nie przystąpił, ale urodził się po 1968 r. Jeśli zmarły nie złożył żadnej dyspozycji dotyczącej dziedziczenia - środki wchodzą w skład masy spadkowej - wyjaśniła w informacji prasowej Iwona Kowalska-Matis regionalny rzecznik prasowy ZUS na Dolnym Śląsku.

Składki zapisane na subkoncie lub w OFE mogą być dziedziczone przez małżonka i osoby wskazane przez zmarłego.
Połowa środków zgromadzonych na subkoncie w ZUS i OFE w okresie trwania wspólności majątkowej przekazywana jest na subkonto i rachunek w OFE współmałżonka.
Pozostała część dzielona jest pomiędzy osoby wskazane za życia przez ubezpieczonego.

Sytuacja wygląda inaczej, gdy zmarły nie złożył żadnej dyspozycji dotyczącej dziedziczenia środków z subkonta wchodzących w skład spadku. Wówczas, jeśli zmarły był stanu wolnego, wszystkie zebrane przez niego pieniądze są wypłacane osobom wskazanym za życia lub ustawowym spadkobiercom.

Rzeczniczka podkreśliła, że osoby, które są członkami OFE, a także osoby, które urodziły się po 31 grudnia 1968 roku i nie przystąpiły do OFE, mogą za życia zarówno wskazywać osoby do dziedziczenia, jak i dokonywać zmian osób uposażonych i zmieniać ich udział procentowy w dziedziczeniu zgromadzonych środków.

Osoby, które są członkami OFE, nawet jeśli zadecydowały o zaprzestaniu odprowadzania składek do OFE, taką zmianę dyspozycji powinny zgłosić w OFE.

Potrzebny wniosek do ZUS. Inaczej pieniądze przepadną

Wypłata nie następuje automatycznie po śmierci osoby ubezpieczonej i koniecznie trzeba złożyć wniosek.

Rzeczniczka wyjaśniła, że gdy zmarły osiągnął wiek emerytalny (wtedy już wszystkie składki z konta w OFE są na subkoncie w ZUS) lub miał subkonto w ZUS i nie był członkiem OFE, podział środków na wniosek osoby uprawnionej zaczyna się w ZUS. W pozostałych przypadkach w OFE.

- Warto, więc wiedzieć, do którego OFE należała bliska nam osoba, gdyż w obecnym stanie prawnym ZUS może udzielić informacji małżonkowi lub dzieciom osoby zmarłej odnośnie do jej członkostwa w OFE jedynie na podstawie prawomocnego postanowienia o stwierdzeniu nabycia spadku, lub zarejestrowanego aktu poświadczenia dziedziczenia - dodała Iwona Kowalska-Matis.

Jeśli podział środków zaczyna się w OFE, to w ciągu 14 dni od dokonania tego podziału, otwarty fundusz emerytalny powinien poinformować ZUS o osobach, na których rzecz podzielił środki zgromadzone na rachunku w OFE i ich udziale w tych środkach. Następnie ZUS w ten sam sposób podzieli środki zapisane na subkoncie podziału. Decyzję podejmie w ciągu trzech miesięcy.

ZUS podkreśla, że aby uzyskać wypłatę z subkonta, nie trzeba korzystać z pośredników (firm). Wystarczy przyjść do ZUS i złożyć odpowiedni wniosek.

ZUS zwraca również uwagę, że w przypadku śmierci osoby, która nie była członkiem OFE i dla której ZUS prowadził jedynie subkonto, ZUS - na podstawie jej wskazania - informuje osoby uprawnione do otrzymania środków zgromadzonych na subkoncie tej zmarłej osoby o tym, że mogą one złożyć wniosek o wypłatę, mimo że przepisy nie nakładają na ZUS takiego obowiązku.